サービス内容

番町FPの主な業務は以下となります。

（１）個人のご相談

いわゆる、ファイナンシャル・プランニングです。個人の個別の家計についてご相談を承っています。

「毎月赤字で家計のムダを減らしたいが何をけずるべき？」「マイホームを購入したいが返済可能？」「年金はいくらもらえるの？」などの疑問に対してわかりやすく回答を示すだけでなく、「投資を始めたいが何から始めるのがよいか？」「NISAの上手な活用の方法は？」「iDeCoで老後資金を準備するのがいいと聞いたが自分に向いているのか？」などの相談についても、個別の状況を十分に考慮したわかりやすいコンサルティングを実施します。

投資商品のリスク・リターンについての解説は得意とするところで、セカンド・オピニオンをご提供することも大歓迎です。
私は、金融業界で長く市場と制度の両方を見てきました。多くの方が「商品」や「利回り」以前に、前提の理解不足で判断を誤っていることを知っています。番町FPの個人相談はいきなり投資商品選びに入りません。投資の目的、余裕資金の金額などをしっかり確認することが、良い結果につながります。

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（２）個人・グループ向けの金融経済セミナー

「収入のうちどの程度貯蓄に回すべき？」「損をするのが怖いけど、それでも投資はした方がいいの？」「株式、投資信託、何から始めるのがいい？」「クレジットカードの上手な使い方は？」など、切り口はさまざまです。普段の生活の中でかしこい行動を身につけて、少しずつ差をつけていくために、ファイナンス理論、投資手法、税金や年金の制度、などを平易に解説しながら、楽しく学ぶ時間を提供します。

個人やご家族向けから、少人数グループでの食事会、サークルや地域コミュニティでの勉強会など、いろいろな機会で旬な金融経済情報を聞いたり、楽しく語り合ったりするきっかけをご提供しています。
長い間、市場の変遷を見てきた者ならではの「本質の理解」をお伝えして、制度の変更やニュースに惑わされることのないように説明いたします。

個別相談の導入として「ペルソナ」を使ったファイナンシャル・プランニングも効果が高いです。
ペルソナとは、実在していそうな設定の架空の人物像です。その人になったつもりでケーススタディを体験していただくことで理解が早まります。
例えば、以下のようにペルソナを設定します。

＜ペルソナの例＞

①フタバさん（20歳、女性）
大学生（アルバイト収入60万円）
もっとバイトを増やしたいが、親の扶養控除の範囲内の話がよくわからない
NISAを始めた友人もいるけど、そんなに若いうちから投資って始めるべきなの？

②ミドリさん（30歳、女性）
都内で働くビジネスパーソン（年収400万円）
マンション購入を考えているが、価格が高騰し金利も上昇しているので、どうしたらいいのか迷い中

③ヨツバさん（40歳、女性）
都内で働くビジネスパーソン（年収400万円）夫と子ども2人（夫の年収400万円）
無償化のニュースを聞いて、子どもを私立の中高一貫校に進学させたいと考え始めた
でも、受験のための塾代や、入学後の学費以外の費用を考えると、2人とも私立に進学させて本当に大丈夫か不安

イメージをご理解いただけたでしょうか？

また、小学校、中学校、高校、大学などへの出張授業も行っています。それぞれに合ったテーマ、水準を選択しますが、もちろんご要望に応じて柔軟に対応いたします。

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（３）企業向けサービス「推しマネ！」

企業向けのサービスは、「推しマネ！」として展開しています。
講師は、金融機関での実務経験と、個人相談の両方を持つFPです。制度説明に偏らず、誤解されやすいポイントを中心に構成します。

自社の従業員向けの研修や福利厚生としての金融経済セミナーは、社員のエンゲージを高めるのにとても有効です。
昔は社員旅行や飲み会が社員の結束を高める手段でしたが、現代の若者には必ずしも歓迎されません。
会社の福利厚生の一環として社員の個人の資産形成をサポートする活動は、会社が従業員ひとりひとりを大切にしていることを示すのに最適です。

また、お客さまイベントを開催する際に、自社製品・サービスの紹介に加えて、関連するテーマの金融経済セミナーを取り入れるのは、お客さまの満足度を高めると同時に、製品・サービスにつなげる導入として効果的です。
投資、年金、住宅ローン、教育資金など、本業と何らかの関連がありそうなトピックを選ぶことにより、お客さまにとっても企業の側にとっても、より有意義なイベントにすることができます。

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価格

サービス内容価格（税込）
（１）個人のご相談60分　12,000円
90分　18,000円
120分　24,000円
（２）個人・グループ向けの金融経済セミナー　　　60分　12,000円
90分　18,000円
120分　24,000円
（３）企業向けサービス「推しマネ！」60分　12,000円
90分　18,000円
120分　24,000円

※　お支払いはカード（対面の場合。Visa、Mastercard、JCB、American Expressが使えます。）または、銀行振込にてお願いいたします。

＜番町FPがやらないこと＞
税金の計算など個別の税務アドバイスはいたしません（税金に関する一般的な解説は問題ありません）。
特定の金融商品を推奨したり販売したりすることはありません。
個別銘柄についての投資判断は提供いたしません。